Mathieu Chauvin, directeur associé d’ERES Avec la loi Pacte, la présence d’un PEE n’est plus indispensable pour ouvrir un produit plus long de retraite (Perco et maintenant Pereco), en sachant qu’un PEE est encore indispensable en cas d’accord de participation. «Se contenter de mettre en place un dispositif de retraite sans instituer de PEE sera […]
« En complément du PER individuel, nous allons lancer notre PER collectif au deuxième trimestre de cette année pour accueillir les sommes issues des dispositifs d’épargne salariale notamment. Nous visons les CGPI qui travaillent avec l’UNEP, ils sont environ 1 100, ainsi que les 6 800 courtiers codés chez Alptis », explique Patrick Audely, directeur général exécutif […]
Laure Zanoglio-Letaille, CGP du cabinet Score Patrimoine, est rompue aux propositions d’épargne salariée. Investissement Conseils : Pratiquez-vous dans votre cabinet une activité d’épargne salariale? Laure Zanoglio-Letaille: Oui, nous travaillons ce domaine depuis plusieurs années car nous considérons que l’épargne salariale est une extension naturelle du conseil patrimonial global que nous devons apporter à nos clients […]
Catherine Pays-Lenique, directrice générale du groupe Epsens, affirme la volonté de sa société de poursuivre la conquête des TPE. Investissement Conseils : Quels sont vos objectifs de développement ? Catherine Pays-Lenique : Epsens gère environ 5,5 milliards d’euros pour 600000 épargnants et 10000 entreprises. Notre part de marché est de l’ordre de 5 %. Notre […]
Morgane Hanvic et Cécile Taillepied, avocates associées, Lexance Avocats AARPI, donnent leurs éclairages sur le statut du professionnel proposant des solutions d’épargne salariale… Investissement Conseils : Faut-il détenir le statut de conseil en investissements financiers pour proposer des solutions d’épargne salariale ? Morgane Hanvic et Cécile Taillepied : Il n’y a pas de réponse claire sur […]
Philippe Feuille, président de La Compagnie des CGP-CIF, plaide pour l’interactivité entre les cabinets travaillant déjà l’épargne salariale. Investissement Conseils : L’épargne salariale est-elle une activité d’avenir pour les CGP et les CIF? Philippe Feuille: Les années « fonds en euros » à rendements garantis ne sont plus les mêmes. A présent, nous devons nous […]
Investissement Conseils : Comment se présente votre nouvelle plateforme Thésia et quelle sera son offre patrimoniale ? Théodore Hedengren : Thésia est une plateforme de courtage grossiste créée par des Philippe Chaumeret, Christophe Eberlé et moi-même. Elle est dédiée à la conception et à la gestion de contrats d’assurance prévoyance adaptés à la protection du patrimoine, […]
Président de la société de portage salarial, Patrimo-Portage et de la plateforme de produits et services Calista Patrimoine, Sébastien Bareau, est l’initiateur des Conférences CGP, dont la prochaine se tiendra mardi 4 février 2020 sur le thème des neurosciences appliquées au conseil patrimonial. Depuis combien de temps organisez-vous les Conférences CGP? Sébastien Bareau. – Depuis exactement un […]
A l’heure où la question des retraites a tout simplement dépassé le problème technique de la réforme pour se poser en véritable choix de société, il était important de bien comprendre les mécanismes économiques et financiers régissant les nouveaux produits d’épargne retraite… Ce guide, unique en son genre, apporte les réponses. En octobre dernier a […]
Good Value for Money vient de réaliser la mesure d’impact de la possibilité désormais offerte aux assureurs-vie consistant à intégrer 70 % de leur provision pour participation aux bénéfices (PPB) dans la couverture de leur marge de solvabilité. La disposition permet au secteur d’améliorer en moyenne de 53 % la couverture de sa marge de […]
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